1 कोटी जमा करण्याचं स्वप्न अवघड नाही! 75-10-15 फॉर्म्यूल्याने 10 वर्षात होईल पूर्ण 

75-10-15 पोर्टफोलिओ: इक्विटी हे इंजिन असेल, कर्ज हे कुशन असेल आणि सोने सुरक्षा प्रदान करेल

तज्ञांच्या मते, ₹1 कोटीचे लक्ष्य साध्य करण्यासाठी सर्वात महत्त्वाचा घटक म्हणजे योग्य मालमत्ता वाटप. गुंतवलेल्या प्रत्येक ₹100 पैकी, इक्विटी म्युच्युअल फंडांमध्ये ₹75 गुंतवण्याची शिफारस केली जाते, ज्यामध्ये स्मॉल- आणि मिड-कॅप बायस आहे जे जलद वाढ देऊ शकते. सेक्टर डायव्हर्सिफिकेशनमुळे जोखीम कमी होते आणि दीर्घकालीन चांगले कंपाउंडिंग मिळते. पुढे, डेट फंडांमध्ये ₹10 गुंतवण्याची शिफारस केली जाते, जे आणीबाणी आणि बाजारातील क्रॅश दरम्यान गुंतवणूकदारांना सुरक्षा आणि स्थिरता प्रदान करतात. सोन्यात ₹15 गुंतवल्याने पोर्टफोलिओ संतुलित होतो, कारण सोन्याची हालचाल इक्विटींपासून स्वतंत्र असते आणि महागाईपासून संरक्षण देखील प्रदान करते.

advertisement

5 वर्षांच्या FD वर ही बँक देतेय 8 टक्केपर्यंत व्याज! या लोकांना मिळेल फायदा

टॅक्स प्लॅनिंगमुळे वाढेल नेट रिटर्न, परंतु चुकीच्या निवडींमुळे तोटा होईल

दीर्घकालीन जास्त रिटर्नचा एक महत्त्वाचा भाग योग्य कर रचनेतून येतो. एका वर्षानंतर इक्विटी फंडांवर 14.95% LTCG कर गुंतवणूकदारांसाठी लक्षणीय बचत प्रदान करतो. तर एका वर्षाच्या आत विक्रीवरील कर 23.92% इतका जास्त असू शकतो. डेट फंडांवर नेहमीच तुमच्या कर स्लॅबनुसार कर आकारला जातो. म्हणून तज्ञ हायब्रिड फंडांची शिफारस करतात. जे कर्जाची स्थिरता आणि इक्विटीचे टॅक्स फायदे देतात. 12 महिन्यांनंतर सोन्यावरही तोच 14.95% LTCG दर लागू होतो, ज्यामुळे तो आणखी आकर्षक बनतो.

ही रणनीती 12% रिटर्न देईल का? तज्ञांचे उत्तर: हो

गुंतवणूकदारांनी शिस्त पाळली आणि घाबरून जाणे टाळले तर 75-10-15 मॉडेल दीर्घकाळात अंदाजे 12% एकूण रिटर्न देण्यास सक्षम आहे असे तज्ञांचे मत आहे. भारताच्या अर्थव्यवस्थेची जलद वाढ, कॉर्पोरेट कमाईत सुधारणा आणि सोन्याची स्थिरता यामुळे हा मिश्रित पोर्टफोलिओ एक मजबूत फिट बनतो. दहा वर्षांच्या कालावधीत, हा पोर्टफोलिओ जोखीम आणि रिटर्न संतुलित करतो, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना ₹1 कोटीच्या लक्ष्यापर्यंत पोहोचवते.