TRENDING:
यामुळे समजून घेणं गरजेचं आहे की, कोणत्या परिस्थितीत बँका हे पाऊल उचलतात. कारणांची योग्य माहिती असल्यावर तुम्ही वेळेवर सतर्क राहू सकता आणि आपले आर्थिक हितांची चांगली सुरक्षा करु शकता. चला समजून घेऊया की, कोणत्या परिस्थितींमध्ये तुमचं अकाउंट फ्रीज होऊ शकतं.
संशयास्पद फसवणूक किंवा फसव्या व्यवहार
बँकेला तुमच्या अकाउंटमध्ये अनधिकृत व्यवहार, ओळख चोरी किंवा इतर कोणत्याही आर्थिक फसवणूकीचा संशय आला तर ती त्वरित कारवाई करते. बँका अत्याधुनिक देखरेख प्रणालींसह अकाउंटवर लक्ष ठेवतात. कोणतीही असामान्य किंवा संशयास्पद गतिविधी दर्शवली जाते आणि पुढील नुकसान टाळण्यासाठी खाते तात्पुरते फ्रीज केले जाते.
advertisement
फक्त लोनच्या व्याजातून नाही तर 7 पद्धतीने कमाई करतात बँका! पाहा कमाईचं रहस्य
12 कोर्ट आदेश किंवा सरकारी तपास
बँकांना न्यायालय, आयकर विभाग किंवा इतर कायदे प्रवर्तन एजेंसीच्या आदेशांचे पालन करणे अनिवार्य असते. तुमच्या अकाउंटवर गार्निशमेंट ऑर्डर, कायदेशीर विवाद किंवा कोणत्याही तपासासंदर्भात फ्रीज निर्देश जारी झाला तर हे प्रकरणं निराकरण होईपर्यंत बँक देवाण-घेवाण थांबवू शकते.
मनी लॉन्ड्रिंगची शंका
अँटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमांअंतर्गत बँका प्रत्येक संशयास्पद ट्रांझेक्शनवर नजर ठेवतेय. एखाद्या खात्यात अवैध धनाच्या देवाण-घेवाण किंवा दहशतवादी वित्तपुरवठा सारख्या कारवाया संशयास्पद असतील तर, चौकशी पूर्ण होईपर्यंत खाते फ्रीज केले जाऊ शकते.
केवायसी किंवा अकाउंटच्या देशभालीत कमतरता
KYC अपडेट न करणे, आवश्यक दस्तावेज जमा न करणे. अकाउंटमध्ये सातत्याने निगेटिव्ह बॅलेन्स किंवा ओव्हरड्राफ्टच्या स्थितीतही अकाउंट फ्रीज होऊ शकतं. जोपर्यंत ग्राहक आवश्यक औपचारिकता पूर्ण करत नाही. बँक देवाण-घेवाण थांबवू शकते.
रिटायरमेंटसाठी किती बचत गरजेची? जाणून घ्या प्रत्येक वयानुसार योग्य लक्ष्य
असामान्य किंवा अचानक वाढलेल्या कृती
अकाउंटमध्ये अचानक खुप मोठी रक्कम जमा किंवा काढली जात असेल. खर्च करण्याच्या पॅटर्नमध्ये असामान्य बदल दिसत असेल किंवा वारंवार हाय-व्हॅल्यू ट्रांझेक्शन होत असतील तर बँक सतर्क होते.
सुरक्षेच्या कारणास्तव अशा परिस्थितींमध्ये अकाउंट अस्थायीरित्या फ्रिज करुन तपास केला जाऊ शकतो.